半岛聚焦丨34人群聊33人是骗子 青岛一男子进群炒股被骗69万!起底电信诈骗“剧本”

2021-12-29 00:12 大众报业·半岛网阅读 (81313) 扫描到手机

>>编者按<<

电信网络诈骗,就像是一场剧本杀。不论你年龄大小、学历高低以及收入多少,犯罪分子总是想办法编造各种各样的剧本,引诱你进入他们的圈套。如今,电信网络诈骗已经成为占比最大的刑事犯罪种类。民警也是通过各种手段,打击电信诈骗犯罪,宣传反诈知识,仍有市民误入他们的套路,钱财损失惨重。如何识别诈骗套路,怎么进行防范,上当受骗了又该怎么办?近日,记者采访青岛公安多位反诈民警,详细分析电信诈骗案例,并推出系列报道,帮市民提高反电信诈骗知识,守护好自己的钱袋子。

半岛全媒体记者 孙桂东 实习生 姚延君

宣称名师指点,有内幕消息,入群炒股稳赚不赔……令李先生没想到的是,34人的炒股群里,33人都是骗子,就他一个人是被瞄准的对象。今年3月份,市民李先生就遭遇了电信诈骗“杀猪盘”,投进去69万已经“涨到了”125万,想要提现80万时却发现被冻结,微信也被拉黑。李先生报案以后,青岛市公安局高新分局迅速出击,将相关账号查封,成功追回部分被骗钱款52万元,并将这笔钱返还到受害人手里。

添加好友,被拉入炒股群

受害人李先生说,今年3月中旬,一名陌生人添加自己的微信。对方称是投资高手,对于股票非常有研究,询问李先生是否对炒股感兴趣。随后,该人将李先生拉进一个炒股群。

刚开始李先生并没有在意,但是经不起微信群里赚钱捷径的推销。此后的每天晚上,都有老师在这个群中视频讲课,讲解每天的股市行情、分析个股。“看着里边的人讲得很专业,声称有内幕消息,”李先生说,推荐人秦某某也在一旁不停忽悠说,他们有专门的渠道,可以保障稳赚不赔。

4月中旬,股票导师“××咨询”又通知称,与某官方证券公司推出新的合作模式,现在下载一款APP并在里面进行“新股网下配售”,可以获得更高收益。

在微信群里,导师每天讲完课以后,下边都有学员分享购买股票的照片。虽然偶有亏损,总体上都是盈利的,而且盈利比较高。观察了几天以后,李先生最终没有经受住高额回报的诱惑,就联系推荐软件的导师,询问如何开户投资股票。对方给了李先生一个开户专员的微信号,添加以后按照对方的提示,一步步安装注册了APP。

资料图 视觉中国供图

挣了56万,提现却被冻结

由于对方称“最低配售金额是5万元、基础资金越多配额越多”,李先生便决定投入52万元进行“打新”。随后,他将这笔钱打入指定账户,就按照导师的建议投资股票。

4月22日至26日,李先生便用这52万元在APP配售新股,多次进行买卖操作,但一直没有提现。4月26日,由于炒股APP出现了预期收益更高的新股,他便又联系开户专员,如何才能开户投资这个新股。在对方的提示下,前后又转账17万元。充值后,李先生把新充的17万元用于打新。4月29日,一个星期的时间,李先生每天都查看APP里的账户,投入的69万元已经涨到了125万元。李先生感觉挣得不少了,就申请提现80万元,但炒股APP显示80万元提现被冻结。他紧急联系开户专员,得到的回复是“处于验资阶段”暂不能提现,需要等7至10个工作日。

“感觉有点上当受骗,我去群聊里询问的时候,才发现已经被踢出来了,”李先生说,随后他赶紧报警,才得知遇到了电信诈骗,34人的群聊里其他人都是托,就他一个人是受害者。

民警现场返还被骗现金。

紧急止付,民警追回52万

接到李先生的报警后,青岛市公安局高新分局刑警大队立刻展开侦查工作。根据银行交易流水明细,发现被骗资金有52万元汇入某账户。

刑警大队立即采取紧急止付,并成功冻结涉案资金。为挽回被害人损失,防止资金流失,经汇报市局电诈中心审核符合返还规定,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条之规定及《中国银监会,公安部关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,对受害人李先生被骗资金52万元予以返还。

受害人李先生对民警表示感谢。目前,案件还在进一步侦查过程中。

被骗群众给民警送来锦旗。

>>提醒<<

年底三类诈骗最多发

青岛市公安局高新分局刑警大队民警介绍说,临近年底,电信诈骗犯罪分子也准备冲业绩,虚假贷款、刷单返利、出售游戏账号类的诈骗比较多发。

案例一

网上贷款越贷越穷,钱没贷到赔进去几十万

今年年底,孙先生在家中接到了一个推销贷款的电话。对方声称可以办理高额贷款,帮助缓解资金压力。因为做生意,到了年底要结算各种费用,孙先生一直都为了资金的事情烦恼。

听到对方的介绍后,便询问具体的流程。对方表示,他们主要是信用贷款,不需要太多的抵押,下载他们公司的APP即可。整个贷款流程相当正规,孙先生就想试试看。

他申请了一下个人贷款,也获得了额度,却发现无法进行提现。他便联系QQ专员,询问是什么原因导致的,对方以验证账户流水为由,让他向对方指定账户转账。他转账25000元后,还是提现不了。联系对方,对方以填写个人信息错误为由,需要进行验资。他根据对方的要求,将钱款转入指定账户以后,依然还是无法提现。本来想贷款,结果搭进去这么多钱,孙先生非常着急。立即询问贷款专员,对方让他查询账户余额,对方已账户必须清空为由让他继续转钱。想着转完这一笔,之前的钱就可以一并拿回来了,他又转钱到指定账户。对方又以账户还未清空为由,认定转账失败。此后,对方又表示需要解冻;发现账户存在风险;对方银行卡被封控;对方已投保,需要分4次提交金融保险……前前后后转了几十万后,依然无法提现。最后,对方以账号被公安封锁,让他到当地派出所去验证身份。到了派出所,他才终于醒悟过来自己被骗了。

民警提醒:凡是放款前就要求缴纳保证金、手续费的,都是贷款诈骗,谨防上当;如需贷款,请到银行或正规信贷机构办理,切勿相信“无抵押”“无担保”“当天放贷”等贷款广告;不随意点击陌生网址,切勿随意提交个人信息;请在官网或正规平台下载贷款APP软件;高度警惕95号码和1069短信,不要以为一定是正规公司拨打或发送的,需谨慎仔细辨别。

资料图 视觉中国供图

案例二

抖音点赞赚佣金?钱没赚到还被骗

网络刷单诈骗可谓是花样翻新,但都是利用人们业余时间想赚个外快的心理,最后佣金没赚到,反而把本金赔进去。

今年12月初,刘女士收到一个陌生人添加微信,并把她拉到一个群聊里。群主不停地发布抖音点赞关注任务,前期获得少量收益。发完任务以后,不少人就在群里晒出微信入账的页面。感觉动动手指就能赚佣金,也算是一个不错的兼职。她就按照群主的提示,一步步下载注册了刷单的APP。

刚开始,她按照对方在群里的提示进行购买,获得少量收益并成功提现。但是,她想接佣金更大的任务时,转账1000元发现提现不了。联系导师,对方以操作失误为由,让我继续转账,她又转了5000元还是提现不了。再联系导师,对方已“三联单”为由,群中有人错误为由等不同借口转钱,最终转了10多万以后终于意识到被骗了。刘女士立即选择报警。目前,该案件正在进一步的侦办过程中。

警方提醒:网络刷单都是诈骗,不要有贪图小便宜和轻松赚大钱的心理,不要轻易相信陌生人的承诺。大家一定要留个心眼,切莫一时贪心掉入骗局。

资料图 视觉中国供图

案例三

网上买游戏装备,充钱“解封”账号被骗1.1万

民警介绍说,一些人在玩游戏的时候,想购买更好的装备。很多人就瞅准了这个机会,以各种理由进行诈骗。

市民王先生说,今年12月初,他在家中浏览视频网站的时候,看到一则免费领取游戏装备的广告。他通过QQ进入领取页面,按照对方的提示领取二维码。

领取的操作很顺利,但是眼看着到手了,对方却突然发了语音通话,告知游戏账号已经被冻结,需要转账进行账号解封,之后这笔钱还会返还回去。看到这款非常诱人的装备,王先生忍痛转账2000元。转完后,对方说额度不够,还要继续进行转账。通过这样的方式,王先生先后给对方转了1.1万元。转完后,他本以为账号可以解封,发现还是没有并且依旧没收到对方提供的皮肤。直到此时,他便意识到自己被骗了,就报警了。目前,该案件正在进一步的办理过程中。

警方提醒:不要轻易点击对方提供的网址链接、填写个人资料,更不能直接向交易对象的账户直接汇款,避免上当受骗。“提现要交手续费”、“账号冻结”都是骗子惯用的伎俩,目的在于诱骗受害者不停地向虚假平台账户充值,其实就是转账到诈骗分子账户,永远都不可能提取出来。

资料图 视觉中国供图

案例四

要买期权挣大钱,民警争分夺秒劝阻

近日,青岛市反诈中心警银联盟紧紧围绕防范电信网络诈骗全覆盖,统筹管理,全面联动,总结针对老年人的电信诈骗案件的发案形式和受骗人特点,加强警方与银行之间的沟通配合,及时发现疑似诈骗行为及时劝阻和止付,不给犯罪分子可乘之机。

肖先生被骗,到银行正要转账。

11月23日11时许,肖先生来到中信银行高新区支行办理汇款,由于客户年龄较大汇款数额较大,引起中信银行工作人员的关注。经了解,该客户表示汇款用于某酒业有限公司入股,并表示已于前期在当地旅游时通过微信交纳了1500元押金,本次欲再次汇款19500元,共计21000元,购买三坛白酒期权。

银行工作人员立即提高警惕,提示客户风险存在,同时报告当地公安机关。

高新分局民警立即来到银行,对肖先生微信内联系人的真实姓名进行核实。经核实,对方使用的是假名。民警立即向肖某某讲解诈骗的多种形式,最终在公安民警及银行工作人员的通力协作之下,肖先生意识到自己被骗,遂放弃汇款。

警方提醒:肖先生遇到的是虚假投资类骗局。这类骗局会以高额回报为诱饵,吸引受害人投资参与,提醒广大市民,对各种投资项目一定要充分了解,投资前多和家人商量,千万不要盲目迷信那些所谓的“稳赚不赔”“内幕消息”“大师指点”等,不要听信有高额回报就盲目投资,不要被诈骗分子营造的虚假盈利氛围所欺骗。摒弃一夜暴富心理,提高警惕、防止被骗。

民警赶到现场,紧急阻断交易。

>>预防<<

下载国家反诈APP,96110来电要接听

当前,电信网络诈骗犯罪手段越来越隐蔽、越发具有欺骗性,导致涉电信网络诈骗类案件持续高发、受害人群持续扩大。

青岛市公安局高新分局反诈民警提醒,市民尽快安装国家反诈中心APP,共同守护好“钱袋子”。这是一款由公安部刑侦局组织开发的防电信诈骗专用APP,具有手机自查等功能,扫描咱们手机上可疑的APP,同时打开诈骗预警功能,他就像手机管家一样守护手机的来电、短信和APP应用,一旦有风险短信和诈骗电话,便能直接进行拦截,将危险防患于未然中。

另外,96110是反电信诈骗专用号码,专门用于对群众的预警劝阻和防范宣传工作。一是劝阻,公安机关对易受骗高危人群进行预警劝阻;二是咨询,接受群众来电咨询;三是举报,受理群众电信网络诈骗违法犯罪线索举报。如果接到96110来电,一定要接听,及时阻断诈骗犯罪,守好自己的钱袋子。

>>记者手记<<

反诈莫存侥幸

不高明的手段依然有人受骗

提到电信诈骗案例,很多市民都会说经常在新闻里看到,哪个人被骗了几万,哪个人被骗了上百万……但是,依然有很多人觉着危害不大,自己不可能上当受骗:那些老套路,怎么就识别不了?能被骗的人,多是一些不会用手机的老年人,他们也不懂上网,别人一忽悠就信了。

但现实情况却要打脸,被骗的人群里,年轻人的比例要远超老年人。学历高也不是护身符,上当受骗者大有人在。尤其是在很多案例中,犯罪分子实施精准诈骗。他们说出的个人信息,都是真实准确的。再辅以他们精心设置的各种剧本,很多人可能刚开始有点质疑,慢慢就被成功“洗脑”,落入他们的套路。

诈骗犯罪分子,利用搜集到的个人信息,设置各种陷阱实施精准诈骗,各类手段花样翻新,不可谓不高明。但是,他们的本意都是为了骗钱,多么高明的话术里都存在明显漏洞。比如公检法诈骗类型里,如果你涉嫌犯罪,公安机关会直接上门或者传唤,更不会存在安全账户。如果有疑问,去就近的派出所询问就可以。只要记住这一点,多么高明的手段也无济于事。

如今,诈骗方式花样翻新,可能已经有几十种,从简单到复杂,都有人上当受骗。做好防范电信诈骗的工作,不能只是依靠民警的打击处理,放弃侥幸心态,学好反诈知识才是最好的防范。

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